센트립구입 금리 인상 전망에 떠오르는 금융주…“고금리서 방어력 높아” > 공지사항

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센트립구입 오는 27일 한국은행 금융통화위원회의 기준금리 결정과 27~29일(현지시간) 세계 중앙은행장들의 잭슨홀 미팅을 앞두고 증권가에서는 보험·은행 등 금융주를 수혜주로 지목하고 있다. 금리 상승 압력이 지속될 경우 수익성 개선이 기대되는 금융주가 강세를 띨 수 있다는 진단이다.
25일 증권가에서는 한은이 이번 금통위에서 2회 연속 금리 인상에 나서고, 케빈 워시 미국 연방준비제도(Fed) 의장이 잭슨홀 미팅 연설에서 금리 인상 기조를 띌 가능성에 무게를 싣고 있다.
여기에 미국 국채금리를 비롯한 시장금리 상승 압력이 커지고 국제유가 상승에 따른 물가 상승 우려까지 겹치면서 고금리 환경이 이어질 것이란 전망이 나온다. 증권가에서는 이 같은 환경에서는 상대적으로 방어력이 높은 금융주가 안정적인 투자처가 될 수 있다고 보고 있다.
김대준 한국투자증권 연구원은 “고금리 환경에서 금리 상승과 주가 상승률이 정비례 관계를 나타낼 확률은 보험, 은행이 가장 높다”며 “시장 금리 상승 국면에서 방어력이 높고 최근 시장 화두인 주주 환원 매력까지 겸비해 매크로(거시경제 환경) 충격에서 비껴갈 수 있다”고 말했다.
김재우 삼성증권 연구원은 “점진적 금리 상승 기조하에서는 보험이 신규투자이원수익률(신규 투자로 얻는 수익률) 상승, 부채 부담 규모 축소 등에 따른 수혜가 가장 크다”며 “은행은 NIM(순이자마진) 상승 및 판매·관리비 하락에 따른 ROE(자기자본이익율) 개선을 기대할 수 있다”고 말했다.
보험의 경우 고객 보험료의 상당 부분을 채권 등에 투자하는 만큼 금리가 오르면 새로 투자하는 채권 등의 수익률이 상승하고, 향후 고객에게 지급해야 할 보험금의 현재 가치가 낮아지면서 부채 부담이 줄어드는 효과가 나타난다. 은행 역시 금리가 오를 때 대출금리가 예금금리보다 빠르게 상승해 순이자마진이 확대되면 이자이익이 늘어날 수 있다.
금융주는 최근 반도체주에 비해 상대적으로 강세를 보이고 있다. 24일(현지시간) 미국 뉴욕증시에서는 엔비디아(-2.9%), 마이크론테크놀로지(-5.8%) 등 반도체주가 하락한 반면 JP모건체이스(1.35%)와 비자(3.06%) 등 금융주는 상승했다.
이날 국내 증시에서도 삼성전자와 SK하이닉스 등 반도체주가 보합권에 머물렀지만 금융주로 구성된 지수인 KRX300 금융은 전장 대비 1.37%, KRX 보험은 0.95%, KRX 증권은 2.05% 올랐다.
KB금융(2.02%), 신한지주(3.10%), 우리금융지주(2.03%), 하나금융지주(1.63%) 등 은행주를 비롯해 메리츠금융지주(4.68%), 삼성화재(1.89%), DB손해보험(1.11%), 한화생명(2.48%) 등 보험주가 대체로 상승했다.
최정욱 하나증권 연구원은 “금리와 환율 등 매크로 지표 방향성이 은행업종에는 우호적일 수 있다는 점에서 큰 폭의 가격 조정 가능성은 제한적이라고 판단된다”고 말했다.
네팔 대홍수로 연락이 두절된 한국인 9명을 구조하기 위한 현지 대응팀의 수색 작업이 29일 시작됐다. 홍수로 현지에 고립됐던 한국인 10명은 모두 구조됐다. 정부는 수색 활동을 지원하기 위해 정부 합동 신속대응팀 9명을 추가로 파견한다.
임상우 네팔 대홍수 정부합동 신속대응팀 단장은 29일(현지시간) 네팔 현지 브리핑에서 “연락 두절자 9명에 대한 수색이 네팔군 및 민간 헬기 한 대를 동원해 이뤄졌다”며 “다만 계속 추가적인 수색 작업이 이루어져야 하는 상황”이라고 밝혔다.
신속대응팀은 실종자 9명을 찾기 위해 현지에서 헬기 6대를 빌렸다. 이 중 한국남동발전이 빌린 헬기만 전날 네팔 군 당국의 승인을 받아 홍수 피해 지역을 처음으로 수색 작업을 벌이고 있다.
정부는 네팔 군 당국에 나머지 헬기 5대 투입 허가도 요청하고 있다. 외교부 당국자는 “네팔 측과 협의중이나 아직 해외 구호대 수용 관련 새로운 소식은 없는 상황”이라며 “우리로서는 네팔 측 동의가 확인되는 대로 우리 긴급구호대가 즉시 투입될 수 있도록 조치할 예정”이라고 밝혔다.
네팔 군 당국은 안전 문제 등을 이유로 타국의 헬기 운행을 극히 제한적으로 허가하고 있다. 외교부 당국자는 “현재 네팔 측은 해당 지역의 특수성과 기상 상황에 따른 제약조건, 구조인력의 지휘통제 효율 등을 고려해 자국 군경 중심으로 구조작전을 진행 중”이라며 “여타 지원 수요가 확인되면 별도로 요청하겠다는 입장”이라고 전했다.
현장의 파워하우스에 고립돼 있었던 한국인 2명은 구조됐다. 임 단장은 “두 명 중 한 명은 우리 대사관 소속 영사로서 우리 국민이 무사히 구조될 수 있도록 파워하우스에 간 것이었다”며 “이로써 당초 고립 지역에 있었던 우리 국민 10명은 모두 무사 귀환했다”고 밝혔다.
외교부는 이날 외교부 직원 1명과 소방청 인력 8명 등 총 9명으로 구성된 정부 합동 신속대응팀을 오후 네팔 현지에 추가로 파견한다. 정부는 지난 27일 외교부와 소방청, 경찰청 관계자 등 11명으로 구성된 1차 합동 신속대응팀을 네팔 현지에 파견했다. 추가 파견으로 정부 신속대응팀은 총 20명으로 늘어난다.
조현 외교부 장관은 이날 국내에 있는 실종자 가족들을 면담했다. 현재 실종자 9명 중 4명의 가족이 네팔에 있으며, 5명의 가족은 국내에 있다고 외교부는 전했다.
지난 26일 네팔과 중국 티베트 접경 지역에서 발생한 대홍수로 두산에너빌리티 직원 6명과 한국남동발전 직원 3명 등 한국인 9명이 나흘째 연락두절됐다.
네팔과 중국 국경인 히말라야 산악지대에서 대규모 홍수가 나면서 28일(현지시간) 기준 양국에서 파악된 전체 사망자 수가 584명으로 늘고 실종자 수도 2500명에 육박했다.
중국 최대 낸드플래시 업체 양쯔메모리(YMTC)가 내년 말까지 삼성전자·SK하이닉스를 제치고 글로벌 1위에 오르겠다고 밝히면서 낸드 분야에서 중국의 한국 추월이 실제로 나타날 지 관심을 모으고 있다. 기술력이나 고부가가치 시장 비중, 미국의 대중국 제재 등을 고려하면 아직은 한국 기업들보다 열세로 평가되지만, 수년 내로 한국을 앞지를 가능성도 배제할 수 없다는 관측이 나온다.
27일 업계에 따르면 YMTC는 최근 시작한 기업공개(IPO) 절차를 통해 확보한 자금을 증설과 기술 연구·개발(R&D)에 집중 투입해 글로벌 시장 점유율을 늘린다는 구상을 하고 있다.
특히 세계 낸드 시장 1·2위 기업인 삼성전자·SK하이닉스를 정조준하고 있다. YMTC는 IPO 관련 투자자 설명회에서 내년도 말까지 글로벌 낸드 시장 1위를 목표로 내걸었다고 파이낸셜타임스(FT)가 25일(현지시간) 보도했다. YMTC는 지난주 상하이 증권거래소에 330억위안(약 6조8000억원) 규모의 IPO를 신청했는데, 이미 상장한 창신메모리(CXMT)에 이어 올해 두 번째로 큰 규모의 IPO가 될 전망이다.
YMTC는 올해 2분기 출하량 기준 일본 키옥시아를 제치고 3위(카운터포인트리서치)를 차지하는 등 상승세를 보이고 있다. 수율 문제가 있기는 해도 267단 고적층 낸드를 생산하고 있으며, 데이터 저장과 제어 역할을 하는 각각의 웨이퍼를 붙이는 엑스태킹 기술을 최초로 도입해 삼성전자도 이 기술을 사용할 때는 YMTC에 사용료를 내고 있다.
인공지능(AI) 인프라 확산과 함께 각광받는 기업용 솔리드스테이트드라이브(eSSD) 등 고부가가치 시장은 삼성전자와 SK하이닉스의 우위가 확고하다. 하지만 YMTC가 범용 낸드 제품군에서 중국 정부의 전방위적 지원을 등에 업고 가격 경쟁력을 앞세워 공세를 계속할 경우, 삼성전자·K하이닉스의 시장 점유율을 점차 잠식하는 시나리오도 배제할 수 없다.
실제 YMTC의 매출 기준 점유율은 메모리 3사와 키옥시아, 샌디스크에 이은 최하위권이나, 올 1분기 기준 13%로 1년 전 8%에서 크게 늘었다. 후베이성 국유기업 창성개발공사가 대주주인 YMTC는 빅펀드 자금 등 공공 자본의 수혜를 받았다. 중국 당국은 강력한 반도체 국산화 기조에 따라 정부·기업들이 YMTC나 CXMT가 생산하는 메모리를 사용하도록 하고 있다.
미·중 경쟁 구도에서 미국의 대중 반도체 견제가 강화되는 흐름은 YMTC가 글로벌 반도체 공급망의 핵심 플레이어로 부상하는 것을 억제하는 요인으로 작용할 것으로 보인다. 2022부터 미 상무부의 수출통제 명단에 오른 YMTC는 올해 CXMT와 함께 미 국방부의 중국 군사기업에도 지정됐다. 하지만 중국이 미국 제재로 접근이 차단된 극자외선(EUV) 노광장비보다 이전 세대 기술인 액침형 심자외선(DUV) 장비를 자체 생산하기 시작했다. 이에 중국의 첨단 반도체 제조 시간표가 앞당겨질 가능성도 배제할 수 없는 상황이다.
업계 관계자는 “YMTC의 기술 수준은 메모리 3사 등 주요 기업들보다는 3년 이상 격차가 있고 고성능 AI 서버 시장 진입도 미미한 상태이나, 메모리 공급난 심화 속에 중국이 노하우를 계속 축적하면서 범용 시장에서 세를 키우는 것에 주목해야 한다”면서 “한국 기업들도 계속해서 고부가가치 제품 경쟁력을 높이고 차세대 낸드 기술을 고도화하는 등의 노력으로 주도권을 유지해야 할 것”이라고 말했다.

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